一场低调而多赢的收购

3月份,Viridian Advisory公布收购西太平洋银行(Westpac  Bank)旗下BT金融(BT Financial Group, BTFG)部分业务, 这把Viridian 财富管理公司推到了聚光灯下。而这则收购新闻也如同一缕清新的空气,为金融业接连不断的坏消息一扫阴霾。Viridian坚信,金融咨询仍然是个大有可为的行业。

 

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收购一事仍在收尾中,但大多数财务顾问已经于7月1日顺利过渡到Viridian。主导此次收购的首席执行官格伦·考尔德(Glenn Calder)预计,尘埃落定后,Viridian将增加45亿澳币的理财规模以及73名顾问。

准备好自己,世界会为你开门

Calder先生在 Westpac担任高级顾问近十年后,和其他六位主要顾问于2015年在柯林斯街开设Viridian财富管理公司,距离四大银行仅几步之遥。Calder 回忆说:“在一个机构工作10年之后,是时候做自己的事业了。因为我们与客户之间有着如此深厚的羁绊,客户们最终还是相信和选择我们继续为他们提供服务。于是在我们独立出来的时候,我们将我们的业务从Westpac撤出来,与此同时Westpac与我们达成了商业合作协议。”在Westpac,Calder先生的专业领域是投资组合管理,其他六位顾问也各有所长。这7位顾问加15名其他工作人员掌管着大约7亿澳币的客户资产。

 

创始人选择了Viridian这个拉丁文名字,Calder先生解释为“蓝绿色,带蓝色调的绿色”,代表着“力量和同理心”。公司在第二年就增加到了40名员工,第三年到70名,第四年到130名。收购西太平洋银行的业务后,Viridian的顾问将达到300多名。公司一贯推行的另一个特色是员工持股。公司股权的约三分之一作为“哨兵股票”储备起来,以激励员工与公司的长期目标趋同,共行共进。公司组建以来,Viridian还以股权交换的方式收购了另外六家公司,将其理财规模增加了 10亿澳币。

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做好自己的事,待绿柳成荫

Calder先生说,最开始是大机构出来的个人顾问想加入Viridian,后来公司也想加入我们,因为他们意识到自己不可能独立完成一切。”

随后,2015年,Westpac开始试用外部顾问给自己的客户提供咨询,Viridian就是其中一家公司,而这一切都是在保密协议下进行。

尽管在金融方面全情投入,但这其实并非是Calder先生最初的梦想。他在距离墨尔本南部两个小时的Leongatha农产区长大,父亲从事农业,母亲是老师。如今,父母仍然管理着自家农场,Calder先生也经常回去,他自己说这让他保持一颗谦逊的心。高中毕业后,Calder先生就读于墨尔本大学教育学士学位。这之后的十年,他在管弦乐团和乐队演奏古典小号,也兼教授音乐。

人生开始趋于平稳,而 Calder先生在他30出头的时候回到大学开始了第二个学士学位,主攻商业,并最终拿到了硕士学位。“我一直很喜欢数学和股票市场。所以,即使在教音乐的时候,我也在交易股票,然后我还学习了期货,也挺有意思。”18个月之后,拿到了学位的Calder先生便开始在AMP兼职做理财规划师,这是在他去Westpac之前。“我可能不适合AMP,”他笑着说,“我对财务规划有了感觉,只是可能AMP不是我想待的地方。”

Calder先生在特殊的日子也会重拾音乐,比如说ANZAC DAY (澳新军团日)。二战的时候Calder先生的祖父在巴布亚新几内亚,每年的这一天, 他会特别为纪念自己的祖父演奏音乐。作为三个孩子的父亲,Calder先生也热衷阅读。他最喜欢的书里有丹尼尔卡尼曼的《思考,快与慢》。

成功的闪耀光芒也引起了媒体对Viridian的关注,然而这并不意味着未来一定会风和日丽。“进展倒是非常顺利,公司的规模扩大了一倍以上,随之而来有很多挑战,但我认为新的伙伴非常认可我们的文化,”他说。“我们公司的运作建立在三个支柱之上:商业性、合规风控和企业文化。所以我们花了很多时间与他们(新顾问)谈论我们的企业文化——作为股东和Viridian的一份子意味着什么,股东责任包括什么?”

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光鲜亮丽、男性主导的财务顾问时代已不复存在

Calder先生面临的另一个挑战是恢复Viridian员工的性别比例平衡。收购前,公司的女性财务顾问占34%,但目前已下降至25%。尽管Calder先生并未考虑定一个确切的性别比例目标,但他说Viridian的一些顾问领域是由女性主导的,因为她们在生意中表现出更高的情商。“光鲜亮丽、男性主导的财务顾问时代已不复存在”他说。“我的预测是,这个行业的细分程度会非常高,而且会迅速发展为文化趋同的一个个团队,我们很幸运能够走在趋势的前面。”

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转自:Financial Standard 翻译:Elaine Yang 杨乐